Gestion de patrimoine dirigeant :
l'ingénierie quantitative
Depuis 2008, EDOS Investissements accompagne les dirigeants, chefs d'entreprise et professions libérales dans la gestion de leur patrimoine professionnel et personnel. Cabinet 100% indépendant, enregistré à l'ORIAS et membre de la CNCGP — uniquement votre intérêt.
Notre méthode repose sur l'ingénierie quantitative : vos placements sont pilotés par les mathématiques et l'IA, pas par l'instinct. Nous modélisons, mesurons et optimisons chaque décision patrimoniale.
Vos Solutions Sur Mesure
Une approche quantitative et rigoureuse pour optimiser, structurer et transmettre votre patrimoine de dirigeant.
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Trésorerie & IA
Performance par le calculVotre trésorerie dormante subit une érosion fiscale silencieuse. Nous la transformons en levier de croissance via des solutions expertes : Contrat de Capitalisation, SCPI de trésorerie — pour optimiser votre couple sécurité-rendement tout en réduisant votre IS. Optimiser ma trésorerie |
Cession & Fiscalité
Modéliser votre sortie de bilanLa transmission est l'étape pivot du parcours du dirigeant. Nous structurons vos dispositifs avant cession — Pacte Dutreil, 150-0 B ter — pour convertir votre actif professionnel en capital net personnel avec une efficience fiscale maximale. Préparer ma cession |
Retraite & PER
Optimisation fiscale et levier de financementLa prévoyance est un levier majeur d'ingénierie fiscale. Nous optimisons votre PER et votre prévoyance via la Loi Madelin, tout en structurant vos financements pour garantir une cohérence entre votre bilan professionnel et votre capital personnel. Préparer ma retraite |
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Outil Exclusif EDOS
Simulateur EDOS IA — Épargne & Crédit IntelligentCalculez en temps réel le rendement net réel de vos placements, neutralisez les frais cachés (1,8 % à 3,2 %) et comparez vos enveloppes fiscales (AV, PER, Capitalisation). Un outil piloté par l'IA, conçu exclusivement pour les dirigeants. |
✦ Accès gratuit Accéder au simulateur → |
Vos Enjeux.
Nos Solutions.
Chaque service répond à un enjeu concret de dirigeant. Identifiez votre priorité et agissez.
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01
Rémunération & Fiscalité
Optimiser votre rémunération de dirigeantRéduire vos charges et votre pression fiscale pour augmenter votre net perçu. Trésorerie d'entreprise, structuration en holding, IS optimisé : nous modélisons le meilleur schéma pour votre situation. Découvrir la stratégie |
02
Investissement Immobilier
Construire un patrimoine immobilier rentableMaximisez votre rendement locatif et bénéficiez des dispositifs de défiscalisation adaptés à votre statut de dirigeant. SCI, LMNP, immobilier professionnel : chaque montage est calibré par la donnée. Voir les opportunités |
03
Placements & Rendement
Optimiser vos placements financiersAssurance-vie, PER, contrat de capitalisation : nous éliminons les frais cachés (1,8 % à 3,2 %) et pilotons votre diversification par l'IA pour maximiser votre rendement net réel. Optimiser mes placements |
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04
Protection & Financement
Sécuriser vos projets avec l'assurance créditProtégez vos prêts professionnels et personnels contre les imprévus. Nous optimisons votre assurance crédit pour réduire votre coût global de financement et sécuriser vos acquisitions. Obtenir un devis |
05
Retraite & Prévoyance
Préparer votre retraite de dirigeantPER, Loi Madelin, prévoyance optimisée : nous maximisons la déductibilité de vos cotisations tout en construisant un capital retraite solide. Parce que votre sortie de bilan se prépare aujourd'hui. Préparer ma retraite |
06
Cession & Transmission
Sécuriser votre cession et transmettre votre patrimoinePacte Dutreil, mécanisme 150-0 B ter, Private Equity : nous structurons votre sortie de bilan pour convertir votre actif professionnel en capital net personnel pérenne. Préparer ma transmission |
Dirigeants : Pilotez votre Capital avec Précision
EDOS INVESTISSEMENTS s'impose comme le partenaire indépendant de référence pour les chefs d'entreprise. Notre mission : protéger, optimiser et transmettre l'œuvre de votre vie grâce à une approche scientifique rigoureuse.
Logique Quantitative & Rendement Net
Nous modélisons vos placements par les mathématiques pour éliminer les frais cachés (1,8 % à 3,2 %) et maximiser votre performance nette réelle.
Transparence & Coaching Actionnable
Nous refusons les théories abstraites. Chaque recommandation est documentée, mesurable et appliquée par nos propres experts.
Vision 360° — Juridique & Fiscale
Collaboration étroite avec vos avocats et experts-comptables pour une cohérence totale entre votre bilan professionnel et votre capital personnel.
Nos autres services
Crédits immobilier et professionnel
Optimisez vos conditions de financement et réduisez le coût global de vos emprunts. Nous négocions vos crédits immobiliers et professionnels et optimisons votre assurance emprunteur pour maximiser votre capacité d'investissement.
Reconstitution de carrière et optimisation retraite
Faites le point précis sur vos droits à la retraite grâce à une reconstitution complète de votre carrière. En partenariat avec un expert dédié, nous analysons votre relevé de carrière et optimisons vos droits pour maximiser votre pension future.
Notre Constat
Les chefs d'entreprise sont des visionnaires, mais ils sont aussi les plus exposés aux risques. Voici quelques chiffres qui illustrent les défis auxquels ils font face.
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60 %
Des dirigeants font cette erreur. Votre patrimoine privé est-il vraiment à l'abri ? |
40 %
Des PME font dormir leur trésorerie. Faites-vous partie de ceux qui perdent du rendement potentiel ? |
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75 %
Des dirigeants sont freinés par la fiscalité. Transformons cette complexité en levier stratégique. |
30 %
Des transmissions échouent. Ne laissez pas l'enjeu familial mettre en péril l'œuvre de votre vie. |
Vous vous reconnaissez dans l'une de ces situations ?
Ne laissez pas le temps décider à votre place.
EDOS Investissements en quelques chiffres
Des résultats concrets et transparents, témoins de notre expertise et de notre engagement auprès de nos clients.
En activité depuis 2008, sur toute la France et l'Outre-mer.
Dirigeants, professions libérales et chefs d'entreprise.
Un accompagnement personnalisé et un suivi rigoureux à chaque étape.
Accréditations & Certifications
EDOS INVESTISSEMENTS dispose de l'ensemble des agréments relatifs à l'exercice de cette profession réglementée.
CIF
Conseil en investissements financiers |
COA
Courtage d'assurance |
COBSP
Courtier en opération de banque et service de paiement |
Carte T
Transaction sur immeuble de fond et de commerce |
CNCGP
Membre de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine |
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Le Processus
Chaque situation est particulière. Prenons le temps de déterminer votre demande et d'élaborer la stratégie la plus adaptée.
01
Bilan GlobalAudit de votre patrimoine, de votre fiscalité et de votre situation familiale. › |
02
Cahier des ChargesNous déterminons en commun vos objectifs, contraintes et priorités patrimoniales. › |
03
PréconisationsNous vous présentons nos recommandations les plus adaptées à votre situation. › |
04
Mise en PlaceSynthèse stratégique et déploiement concret de votre plan patrimonial. › |
05
Suivi & ÉvolutionSuivi régulier de l'évolution de vos objectifs et de vos investissements. |
Prêt à démarrer votre audit patrimonial ?
La première étape ne prend que 30 minutes.
Gestion de Patrimoine Indépendante
Sécurisez et développez
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Patrick Lisserre
Fondateur – EDOS Investissements
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Nous répondons à vos questions.
Nous avons condensé les réponses récurrentes que nous apportons à nos clients dans le cadre de nos consultations.
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À quoi sert un CGP ? Réponse en vidéo
Découvrez en quelques minutes pourquoi un conseiller en gestion de patrimoine indépendant fait toute la différence pour les dirigeants. |
Le métier de conseil en gestion de patrimoine consiste à conseiller et guider les particuliers comme les entreprises qui souhaitent un éclairage sur l'organisation de leur patrimoine ou qui souhaitent investir. Le CGP analyse votre situation globale et vous propose une stratégie sur mesure.
Contrairement à un conseiller bancaire, un CGP indépendant n'est lié à aucun établissement financier. Il accède à l'ensemble du marché pour vous proposer les meilleures solutions, sans conflit d'intérêt. Son seul objectif : votre intérêt.
Oui. EDOS Investissements est un cabinet 100% indépendant en architecture ouverte. Nous ne distribuons pas de produits maison et nous rémunérons exclusivement sur honoraires ou commissions transparentes. Nos recommandations sont guidées uniquement par vos objectifs.
La première étape est un bilan patrimonial complet et gratuit : analyse de votre situation professionnelle, fiscale et familiale. À l'issue de cet entretien, vous disposez d'une vision claire de vos leviers d'optimisation.
Nous analysons votre rémunération, votre structure juridique et vos placements pour identifier les leviers fiscaux adaptés à votre situation : holding, contrat de capitalisation, PER, Loi Madelin, Pacte Dutreil… Chaque stratégie est modélisée par la donnée avant d'être mise en place.
Le premier bilan est entièrement gratuit et sans engagement. Nos honoraires sont présentés de manière transparente avant toute mise en place. Ils varient selon la complexité du dossier et sont systématiquement mis en regard des économies générées.
Absolument. La cession est l'une de nos spécialités. Avant la cession, nous structurons les dispositifs fiscaux (Pacte Dutreil, 150-0 B ter) pour maximiser votre capital net. Après la cession, nous gérons le remploi stratégique de vos liquidités.
EDOS Investissements est enregistré à l'ORIAS (CIF, COA, COBSP), détient la Carte T délivrée par la CCI et est membre de la CNCGP. Tous nos numéros d'agrément sont vérifiables en ligne sur le registre ORIAS.
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