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Identifiez vos frais cachés et objectivez votre fiscalité

Cap serein sur votre patrimoine

Dirigeants & professions libérales : diagnostiquez en 30 minutes les leviers fiscaux et patrimoniaux que vous n’avez pas encore activés et que vous pourriez optimiser sans le savoir.

Diagnostic patrimonial · 30 minutes · sans engagements
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Télécharger le guide gratuit · les 5 frais cachés

« En moyenne, les dirigeants paient entre 1,8 % et 3,2 % de frais par an sur leurs contrats.
Sur 20 ans, l’écart peut représenter jusqu’à 200 000 € de capital en moins. »

Estimation du Cabinet à partir des données France Assureurs 2025 — simulation sur 350 000€ à 6 %/an sur 20 ans.

Constat

Ce que vivent la plupart des dirigeants

Les chefs d'entreprise sont des visionnaires : ils sont aussi les plus exposés aux risques. En outre, voici quelques chiffres qui illustrent les défis auxquels ils font face.

60 %
Des dirigeants ne savent pas ce que leur coûtent vraiment leurs placements
40 %
Ont de la trésorerie qui dort sans rien rapporter
75 %
N'ont pas anticipé la fiscalité de leur cession
30 %
Arrivent à la retraite sans avoir optimisé leur PER ou leur Madelin
Ce qu'on fait concrètement pour vous

Nos solutions

Trésorerie
Votre trésorerie
Trésorerie & Croissance Financière
Sécurisez votre trésorerie et identifiez les leviers fiscaux qui propulseront la croissance de votre activité.
Gestion de patrimoine du dirigeant →
Immobilier
Votre immobilier
Stratégies de Rendement & Défiscalisation
Construisez un patrimoine solide avec des investissements immobiliers rentables et bénéficiez de dispositifs de défiscalisation sur mesure.
Voir l'immobilier de rendement →
Placements IA
Vos placements
Diversification & Recherche de Performance nette de frais
Grâce à l'analyse quantitative et au calcul mathématique, nous identifions l'alpha disponible sur les contrats existants et recherchons, pour votre portefeuille, la meilleure performance nette de frais compatible avec votre profil de risque.
Explorer les placements mobiliers →
Crédit et assurance
Votre crédit
Votre Crédit & Assurance de Prêt
Sécurisez vos projets d'entreprise et personnels avec une assurance crédit optimisée, protégeant vos projets contre les imprévus.
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Ma retraite
Votre retraite
Ma Retraite
Vous envisagez votre future retraite et souhaitez en faire un bilan précis ? Préparons ensemble cette étape clé de votre vie de dirigeant.
Préparer votre retraite de dirigeant →
Partenaire Officiel · Verspieren Group
Prévoyance aéronautique
Assurance des Professionnels de l'Air
Pilotes, parachutistes, instructeurs, aéro-clubs. Des solutions dédiées en partenariat avec SAAM · Verspieren Group, spécialiste de l'assurance aéronautique depuis 40 ans.
Découvrir →
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
8 simulateurs gratuits pour tester vos chiffres avant le rendez-vous
Découvrir →
Calculer ce que mes frais me coûtent
Notre approche

Comment ça se passe ?

Chaque situation est particulière, prenons le temps de déterminer votre demande.

01
Le diagnostic chiffré
On regarde ce que vous coûtent vraiment vos placements, vos crédits et votre fiscalité aujourd'hui — frais inclus, sans jargon.
02
Vos priorités, pas les nôtres
On classe ce qui compte pour vous : protéger, transmettre, faire fructifier — sans produit à placer ni quota à tenir.
03
Des solutions comparées
Vous recevez plusieurs options réelles du marché, chacune avec son coût, ses avantages et ses limites, noir sur blanc.
04
La mise en place, coordonnée
On s’occupe des démarches et on travaille avec vos avocats et experts-comptables pour que tout s’articule.
05
Un suivi qui bouge avec vous
Votre situation change, la stratégie aussi : on revoit régulièrement ce qui a été mis en place.

Ils nous font confiance

5 avis ★★★★★
B
Bruel Philippe
il y a 1 an
★★★★★
Merci pour votre disponibilité et votre professionnalisme. Vous avez su rapidement me proposer un produit adapté à ma situation.
Visité en novembre 2024
B
Benedicte Bocage
il y a 3 ans
★★★★★
Des conseils justes et pertinents qui nous permettent de mettre nos enfants à l'abri en cas d'évènements importants.

Nous avons également pu faire de belles économies sur notre crédit maison.
E
Emie Warrin
il y a 3 ans
★★★★★
Le cabinet a su répondre à l'ensemble de mes attentes tout en veillant à respecter mes objectifs d'investissement. Malgré mes nombreuses questions, il a toujours su se montrer disponible et professionnel.
Visité en juin 2022
B
Boatworld
il y a un jour NOUVEAU
★★★★★
2,75 % d'économies en supprimant des frais qu'on ne soupçonnait même pas. L'économie est réelle et immédiate. Enfin une gestion de patrimoine qui utilise les outils d'aujourd'hui.
Visité en mars 2025
Q
Quentin Pollet
il y a 2 semaines NOUVEAU
★★★★★
Mr Lisserre a su me guider et prendre en charge ma situation particulière d'auto-entrepreneur.

L'expertise ainsi que l'humain sont vraiment au rendez-vous.
Agréments & Certifications

… Et accréditations

Conseil en investissements financiers (CIF)
Courtage d'assurance (COA)
Courtier en opération de banque et service de paiement (COBSP)
Activité de transaction sur immeuble de fond et de commerce (Carte T)
Membre de la chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine
Vos Questions

Vos questions, nos réponses.

Par ailleurs, les vraies questions que posent les dirigeants avant de prendre rendez-vous.

Votre situation

Votre patrimoine personnel et celui de votre entreprise sont liés : l'arbitrage rémunération/dividendes, la trésorerie qui dort sur un compte courant, la transmission ou la cession de vos parts pèsent directement sur votre fiscalité personnelle. Un conseiller généraliste ne voit souvent qu'un seul côté du problème ; nous regardons les deux ensemble. Voir notre guide Holding 2026 et notre guide Holding + Immobilier.
Sous conditions, le Pacte Dutreil exonère jusqu'à 75 % de la valeur transmise des droits de donation ou de succession. Encore faut-il que la structure (holding animatrice, engagements de conservation) soit correctement montée en amont — un audit préalable évite les redressements a posteriori. Voir notre article complet sur le Pacte Dutreil 2026.
Elle couvre l'entreprise contre l'impact financier de votre absence (maladie, invalidité, décès) : perte de chiffre d'affaires, coûts de réorganisation, rassurance des partenaires bancaires. Un capital versé à la société, pas à vous personnellement. Voir notre guide complet sur l'assurance homme clé.
En grande partie, avec des nuances propres à votre statut : régime BNC ou société d'exercice libéral, contrat Madelin, prévoyance adaptée à une activité qui repose sur vous seul. Nous adaptons le diagnostic à votre mode d'exercice, pas l'inverse.
Le PER a largement remplacé le contrat Madelin depuis 2019, avec plus de souplesse (sortie en capital, gestion pilotée) pour une déductibilité fiscale équivalente. Le bon choix dépend de votre régime obligatoire (CARMF, CARPIMKO, CNBF...) et de votre TMI — nous le déterminons ensemble lors du diagnostic. Voir notre guide PER dirigeant.
Oui. Protection de la famille, transmission, fiscalité de l'épargne, IFI : ces sujets concernent tout patrimoine, dirigeant ou non. L'audit de 30 minutes s'adapte à votre situation, quelle qu'elle soit.

Le Cabinet

Un conseiller en gestion de patrimoine n'a rien à vous vendre. Il analyse votre situation, compare objectivement toutes les options du marché, et vous recommande ce qui est le mieux pour vous, pas ce qui rapporte le plus à sa banque.
Une banque privée reste rattachée à un groupe bancaire : contraintes de gamme, objectifs commerciaux internes. Un CGP indépendant est un professionnel réglementé (statuts CIF, COA, COBSP) sans actionnaire produit à servir — sa seule obligation est le conseil adapté à votre situation, documenté par écrit.
Votre conseiller bancaire ne voit que les produits de sa banque. Un CGP compare 100 % du marché sans conflit d'intérêt. La plupart de nos clients découvrent des frais cachés ou des opportunités que leur banque ne leur avait jamais montrées.

Le déroulement, les frais et les agréments

Par un rendez-vous de 30 minutes, offert et sans engagement. Ce n'est pas une présentation commerciale, c'est un diagnostic honnête de votre situation. À l'issue de cet échange, vous savez exactement où vous en êtes et ce qu'on peut faire ensemble.
Oui, à tout moment. Votre situation évolue, votre stratégie doit suivre. Nous assurons un suivi régulier et adaptons les recommandations en fonction de votre vie professionnelle, familiale et fiscale.
Le premier rendez-vous est entièrement offert. Nos honoraires de conseil et de performance sont présentés de façon transparente et par écrit avant toute mise en place. Zéro frais d'entrée, de versement ou d'arbitrage sur notre sélection.
Notre rémunération (honoraires de conseil, et le cas échéant de performance) vous est présentée par écrit avant toute mise en place, indépendamment des produits choisis. Vous savez exactement ce que vous payez et pourquoi.
Oui, mais pas n'importe comment. Beaucoup de dirigeants pensent être diversifiés alors qu'ils ont les mêmes fonds partout, avec les mêmes frais cachés. La vraie diversification, c'est construire une allocation cohérente avec vos objectifs et votre fiscalité.
EDOS Investissements est enregistré à l'ORIAS en tant que CIF, COA et COBSP, détient la Carte T délivrée par la CCI et est membre de la CNCGP. Tous nos agréments sont vérifiables en ligne sur orias.fr.

Optimisation fiscale dirigeant 2026 : par où commencer

En premier lieu, l'optimisation fiscale dirigeant 2026 commence par un constat chiffré. Ainsi, nous regardons d'abord vos frais réels. Ensuite vient votre rémunération. Puis votre épargne et votre immobilier. Enfin, chaque levier est mesuré avant d'être proposé.

De plus, beaucoup de dirigeants paient plus que nécessaire. En effet, les frais d'un contrat n'apparaissent jamais sur un relevé. Ainsi, ils se déduisent de la performance, année après année. Résultat : la perte se voit seulement à la sortie. Or il est alors trop tard pour agir.

Par ailleurs, notre indépendance change la conversation. En effet, nous ne vendons aucun produit maison. De plus, notre rémunération ne dépend pas du contrat retenu. Vous pouvez donc comparer nos préconisations à celles de votre banque. Ainsi, vous gardez la main sur la décision.

Enfin, un premier échange dure trente minutes. Il est en outre gratuit, et sans engagement. Vous repartez ainsi avec un ordre de grandeur chiffré. C'est précisément ce qu'il faut pour décider de la suite. Autrement dit, vous ne vous engagez sur rien avant d'avoir les chiffres.

Sources officielles : impots.gouv.fr, espace professionnels, l'espace épargnants de l'AMF.

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