Votre argent mérite mieux
Audit patrimonial gratuit — 30 minutes — Sans engagement
Conseiller en gestion de patrimoine sur le Bassin d’Arcachon, j’accompagne les dirigeants et professions libérales depuis 2008.
La plupart des dirigeants paient entre 1,8 % et 3,2 % de frais chaque année sur leurs placements. Sans le savoir. Sur 20 ans, c’est parfois 200 000 € partis dans la poche de votre banque, pas dans la vôtre.
On commence toujours par vous montrer ce que vous coûte vraiment votre situation actuelle. En chiffres. Pas en promesses.
Ce qu'on fait concrètement pour vous
Pas de jargon. Pas de produits maison. Trois sujets, ceux qui coûtent le plus cher quand on ne s’en occupe pas.
Votre trésorerie travaille enfin :
Vous avez des liquidités sur un compte pro qui dort ? On identifie combien ça vous coûte chaque mois, et on structure une solution qui rapporte, disponible, sans frais d’entrée, adaptée à votre fiscalité.
Vos investissements bien structurés:
Holding, SCI, immobilier professionnel , on vérifie que votre montage est vraiment optimisé, pas juste mis en place. La différence peut représenter des dizaines de milliers d’euros d’impôts économisés..
Votre sortie préparée :
Cession, retraite, transmission , on calcule précisément ce que vous toucherez vraiment, et on anticipe les erreurs fiscales qui coûtent cher quand il est trop tard pour les corriger.
Vos questions les plus courantes
Votre trésorerie dort ?
Une trésorerie inactive subit une érosion fiscale silencieuse. Chaque mois qui passe coûte de l’argent. On vous montre combien, et on structure une solution en 45 minutes.
Vous cédez votre entreprise ?
Nous sécurisons l’avenir financier du dirigeant. 3 erreurs fiscales sur 5 se font au moment de la cession. On les identifie avant qu’il soit trop tard.
Vous pensez à votre retraite ?
La protection sociale constitue un levier majeur d’ingénierie fiscale.La retraite d’un dirigeant ne ressemble pas à celle d’un salarié. On calcule précisément ce que vous toucherez — et ce qu’on peut encore optimiser.
EDOS INVESTISSEMENTS
Patrick Lisserre CGP indépendant depuis 2008
Basé à Gujan-Mestras, j’interviens sur le Bassin d’Arcachon, en Gironde et à Vincennes. Mon travail : vous montrer ce que vous perdez sans le savoir et ce qu’on peut faire ensemble pour l’éviter.
- Ce qu'on regarde ensemble lors de l'audit
Dynamique de trésorerie : Ce que rapporte votre argent aujourd’hui et ce qu’il devrait rapporter
Optimisation du Passif : Vos crédits en cours, peut-on faire mieux ?
Efficience Fiscale : Ce que vous payez en trop chaque année
Sécurité Juridique : Votre patrimoine est-il bien protégé en cas d’imprévu ?
Gratuit. 30 minutes. Sans engagement.
Pourquoi EDOS INVESTISSEMENTS plutôt qu’une banque ?
Indépendance & Architecture Ouverte : Aucun produit maison à vous vendre
Expertise Quantitative & IA : On voit les frais cachés que votre banque ne vous montre pas
Ingénierie de Transmission : On prépare la transmission de ce que vous avez construit
Écosystème Expert (Vision 360°) : On travaille avec vos avocats et experts-comptables
Un rendez-vous de 30 minutes suffit pour savoir où vous en êtes.
Nos solutions
Votre trésorerie
Sécurité et Croissance Financière
Pour le chef d’entreprise moderne, la pérennité et le développement nécessitent une gestion proactive. Nous vous accompagnons pour sécuriser votre trésorerie et identifier les leviers fiscaux qui propulseront la croissance de votre activité.
Votre immobilier
Stratégies de Rendement et Défiscalisation
Maximisez – Réduisez – Profitez ! Chef d’entreprise, construisez un patrimoine solide avec des investissements immobiliers rentables et bénéficiez de dispositifs de défiscalisation sur mesure pour une optimisation fiscale maximale.
Vos placements
Méthode de Diversification & Rendement par l'IA
Optimisez vos rendements ! Grâce à l’IA et au calcul mathématique, nous élaborons des stratégies sur mesure pour diversifier votre portefeuille d’investissements, maximiser les performances de votre capital et sécuriser votre patrimoine, tant professionnel que personnel.
Votre crédit et Assurance de Prêt
Sécurisez vos projets d'entreprise et personnels. Nous vous accompagnons dans le choix et la mise en place d'une assurance crédit optimisée, protégeant vos prêts professionnels et personnels contre les imprévus.
Ma retraite
Vous envisagez votre future retraite et souhaitez en faire un bilan précis ? Préparons ensemble cette étape clé de votre vie de dirigeant.
Ce que vivent la plupart des dirigeants
Les chefs d’entreprise sont des visionnaires, ils sont aussi les plus exposés aux risques. Voici quelques chiffres qui illustrent les défis auxquels ils font face
60 %
Des dirigeants ne savent pas ce que leur coûtent vraiment leurs placements
40 %
Ont de la trésorerie qui dort sans rien rapporter.
75 %
N’ont pas anticipé la fiscalité de leur cession
30 %
Arrivent à la retraite sans avoir optimisé leur PER ou leur Madelin
18 ans. 377 clients. Zéro objectif bancaire.
Cabinet 100 % indépendant. Rémunéré sur honoraires de conseil et performance, jamais sur des objectifs commerciaux.
... et accréditations
Conseil en investissements financiers (CIF)
Courtage d’assurance (COA)
- Courtier en opération de banque et service de paiement (COBSP)
Activité de Transaction sur immeuble de fond et de commerce (Carte T)
Membre de la chambre national des conseils en gestion de patrimoine
Comment ça se passe ?
Chaque situation est particulière, prenons le temps de déterminer votre demande.
Étape 1
On fait le point, patrimoine, fiscalité, situation familiale
Étape 2
On définit ensemble vos priorités
Étape 3
On vous présente des solutions concrètes, chiffrées
Étape 4
On met en place ce que vous avez choisi
Étape 5
On suit l'évolution de vos objectifs dans la durée
Accompagnement et suivi
Patrick Lisserre,
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Patrick Lisserre
CGP indépendant depuis 2008
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Vos questions, nos réponses.
Les vraies questions que posent les dirigeants avant de prendre rendez-vous.
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À quoi sert un CGP ? Réponse en vidéo
Découvrez en quelques minutes pourquoi un conseiller en gestion de patrimoine indépendant fait toute la différence pour les dirigeants. |
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant n'a rien à vous vendre. Il analyse votre situation, compare objectivement toutes les options du marché, et vous recommande ce qui est le mieux pour vous — pas ce qui rapporte le plus à sa banque.
Votre conseiller bancaire ne voit que les produits de sa banque. Un CGP indépendant compare 100 % du marché — sans conflit d'intérêt. La plupart de nos clients découvrent des frais cachés ou des opportunités que leur banque ne leur avait jamais montrées.
Il n'y a pas de seuil minimum pour bien gérer son argent. Que vous ayez 30 000 € d'épargne ou 500 000 € de patrimoine, les mêmes erreurs coûtent cher. Un audit gratuit de 30 minutes suffit pour savoir si on peut faire quelque chose pour vous.
Par un rendez-vous de 30 minutes, gratuit et sans engagement. Ce n'est pas une présentation commerciale — c'est un diagnostic honnête de votre situation. À l'issue de cet échange, vous savez exactement où vous en êtes et ce qu'on peut faire ensemble.
Oui, à tout moment. Votre situation évolue — votre stratégie doit suivre. Nous assurons un suivi régulier et adaptons les recommandations en fonction de votre vie professionnelle, familiale et fiscale.
Le premier rendez-vous est entièrement gratuit. Nos honoraires de conseil et de performance sont présentés de façon transparente et par écrit avant toute mise en place. Zéro frais d'entrée, de versement ou d'arbitrage sur notre sélection.
Oui — mais pas n'importe comment. Beaucoup de dirigeants pensent être diversifiés alors qu'ils ont les mêmes fonds partout, avec les mêmes frais cachés. La vraie diversification, c'est construire une allocation cohérente avec vos objectifs et votre fiscalité.
EDOS Investissements est enregistré à l'ORIAS en tant que CIF, COA et COBSP, détient la Carte T délivrée par la CCI et est membre de la CNCGP. Tous nos agréments sont vérifiables en ligne sur orias.fr.
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