Votre conseiller en gestion de patrimoine à Gujan-Mestras, sur le Bassin d'Arcachon
Un conseiller libre de ses choix depuis 2021
Actif dans le conseil en gestion de patrimoine depuis 2008, j’ai pris mon envol de façon totalement autonome juste après la crise du Covid, en 2021 : c’est à ce moment qu’est né EDOS INVESTISSEMENTS, un cabinet libre de ses choix, sans lien capitalistique avec une banque, un assureur ou un promoteur immobilier. Depuis, j’accompagne en direct une quarantaine de dirigeants, professions libérales et particuliers. Un nombre volontairement maîtrisé, pour que chaque dossier bénéficie du temps et de la précision qu’il mérite.
Mes Agréments
En tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF) avec une liberté d’arbitrage totale, je suis inscrit à l’ORIAS sous le numéro 19000162 et soumis aux obligations de conseil, de transparence et de traçabilité imposées par l’AMF. En outre, ces statuts m’imposent d’agir au mieux de vos intérêts et de justifier par écrit chaque recommandation. Tous mes agréments sont vérifiables sur orias.fr. Orias
- Conseil en investissements financiers (CIF)
- Courtage d'assurance (COA)
- Courtier en opération de banque et service de paiement (COBSP)
- Activité de Transaction sur immeuble de fond et de commerce (Carte T)
Advisor du mois · RankiaPro Francophone · octobre 2026
« Chaque patrimoine suit un chemin de vie. Le conseil doit l’épouser, et rester solide quand le chemin bifurque. »
Une approche sans bureau, pensée pour vous
Je reçois mes clients directement sur leur lieu de travail ou en visioconférence, sans agence de prestige à entretenir. Ainsi, ce choix me permet de maintenir des honoraires transparents, sans frais de structure répercutés sur vous, et d’intervenir sur l’ensemble du Bassin d’Arcachon, en Gironde et jusqu’à Bordeaux.
Zone d’intervention : Gujan-Mestras, Bassin d’Arcachon et Gironde (Bordeaux, Mérignac, Pessac, Talence)
Rendez-vous : sur rendez-vous uniquement, en visio ou présentiel (chez vous, sur votre lieu de travail, ou un lieu de votre choix sur le secteur), du lundi au vendredi
Téléphone : 07 64 08 59 40
Pourquoi choisir un CGP sans lien capitalistique avec une banque ou un assureur ?
En tant que conseiller en gestion de patrimoine en architecture ouverte (Sans lien capitalistique avec une banque, une assurance, un promoteur immobilier…) à Gujan-Mestras et dans le Bassin d’Arcachon, j’utilise des outils d’analyse avancés pour rendre lisibles les frais et le fonctionnement de vos contrats. Mon rôle est d’identifier et de stopper les frais invisibles qui réduisent silencieusement la performance de vos placements, assurance-vie, PER, PERCO et de structurer une stratégie patrimoniale fondée sur des chiffres réels, pas sur des estimations.
Mon modèle : Libre de choix et transparence
Liberté de choix : Mon conseil part de vos objectifs. Je sélectionne les solutions parmi un large choix de partenaires, en architecture ouverte, et mon mode de rémunération vous est présenté par écrit avant toute recommandation.
Analyse et outils de pointe : J’utilise des outils d’analyse financière avancés pour piloter votre patrimoine avec précision et identifier ce que votre banque ne vous montre pas.
Proximité et flexibilité : Je vous reçois en visioconférence ou directement sur le Bassin d’Arcachon et en Gironde, sans contrainte géographique.
Comment j'identifie et élimine vos frais invisibles
J’utilise un outil d’analyse basé sur l’intelligence artificielle capable de détecter, ligne par ligne, ce qu’un audit humain traditionnel ne pourrait pas identifier : frais de gestion, frais d’arbitrage, frais de fonds, souvent opaques et systématiquement sous-estimés.
Une fois ces frais identifiés et éliminés, le même outil analyse l’ensemble du marché pour sélectionner les meilleurs contrats et les meilleurs fonds disponibles, en recherchant activement la surperformance, ce que les gérants appellent l’alpha, sans augmenter le niveau de risque de votre portefeuille. L’objectif est simple : optimiser chaque euro de votre patrimoine à Gujan-Mestras et sur le Bassin d’Arcachon avec la certitude mathématique des chiffres, là où votre banque se contente de vous proposer ses propres produits.
Saviez-vous que les frais cachés peuvent amputer jusqu’à 30% de la performance nette de votre Assurance-vie ou de votre PER sur 20 ans ?
M. William D., Gérant PME : « Grâce à leur approche, nous avons significativement augmenté la rentabilité de nos fonds d’entreprise tout en réduisant nos frais. Le gain de performance est immédiat et parfaitement sécurisé. »
M. Marc F., PDG : « L’intervention d’EDOS a transformé notre trésorerie dormante en levier de croissance. Un partenaire essentiel pour piloter notre vision à long terme. »
Mme. Martine P., Profession Libérale : « L’audit a révélé des frais invisibles sur nos anciens contrats que nous n’avions jamais soupçonnés. […] »
NOS SERVICES
Dirigeant, profession libérale ou entrepreneur : face à vos enjeux complexes, je m’impose comme votre partenaire expert. En effet, à travers EDOS INVESTISSEMENTS, je vous offre un conseil avec un pouvoir de choisir totalement libre qui repose sur l’ingénierie patrimoniale et la précision mathématique.
Mes Engagements Clés :
Fiscalité Optimisée : Tout d’abord, je mobilise l’IA pour maîtriser votre IFI, votre trésorerie ainsi que votre fiscalité de cession avec une précision chirurgicale.
Croissance maîtrisée : Grâce au calcul quantitatif, je structure votre patrimoine selon votre horizon et votre tolérance au risque, avec un suivi régulier.
Des solutions sur mesure : Je conçois chaque stratégie à partir de votre situation réelle. Les éventuels conflits d’intérêts sont identifiés, gérés et portés à votre connaissance, conformément à notre politique.
Notre processus
Chaque situation est unique : définissons ensemble la stratégie adaptée à vos ambitions.
Découverte
Échanger sur votre situation actuelle et définir ensemble vos objectifs patrimoniaux à court et long terme.
Analyse
Étudier précisément vos actifs et vos passifs afin d'identifier les leviers d'optimisation fiscaux et financiers.
Stratégie
Co-construire une solution sur-mesure et adaptée à vos besoins spécifiques pour sécuriser votre avenir durablement.
Sélection
Sélectionner rigoureusement les meilleurs supports et partenaires du marché pour mettre en œuvre votre plan d'action.
Suivi
Assurer une veille constante et ajuster votre stratégie selon l'évolution de votre vie et des marchés.
Nous répondons à vos questions.
Nous avons condensé les réponses récurrentes que nous apportons à nos clients dans le cadre de nos questions.
- A quoi sert un CGP ? Réponse en vidéo ci-dessous.
Enfin, le métier de conseil en gestion de patrimoine est d’assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent créer ou avoir un éclairage sur l’organisation de leur patrimoine et/ou qui souhaitent investir.
Le CGP travaille pour vous, dans votre intérêt, en ayant le choix des stratégies et produits divers et variés qu’il peut vous conseiller au travers de ses multiples partenaires, en toute liberté de choix.
Développer son patrimoine peut s’envisager à tous les moments de sa vie et quel que soit son niveau de revenu et sa capacité d’épargne. Dès 100 euros par mois, vous pouvez commencer à construire une stratégie patrimoniale.
Pour constituer un capital, protéger sa famille, investir en immobilier, construire un patrimoine, transmettre ses avoirs.
En fonction de vos revenus, déterminer le montant que vous pouvez épargner de façon régulière et s’y tenir.
En outre, il n’existe pas de placement idéal unique. Chaque situation devra être adaptée à votre profil et à vos objectifs patrimoniaux. Vous souhaitez générer des revenus complémentaires ou investir dans un placement immobilier ? Ainsi, de combien de temps disposez-vous ? L’aide d’un CGP vous permettra de déterminer quelle stratégie adopter. La réponse est OUI.
Rappelez vous que rien n’est immuable. De plus, votre profil et votre objectifs peuvent changer. Il conviendra alors peut-être de modifier votre stratégie patrimoniale. Avec un CGP vous bénéficier d’un accompagnement et un suivi à minima une fois par an.
Notre rémunération est présentée par écrit avant toute mise en place. Enfin, selon les solutions retenues, elle prend la forme d’honoraires de conseil et/ou de commissions versées par les partenaires, sans frais d’entrée ni sur versement. Aucune surprise : tout est écrit avant de signer.
Il suffit de vérifier l’inscription sur le site de l’ORIAS. (Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance)