Votre conseiller en gestion de patrimoine à Gujan-Mestras & Vincennes
Un conseiller indépendant depuis 2008
Je m’appelle Patrick Lisserre. Depuis 2008, j’accompagne les dirigeants d’entreprise et les professions libérales dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine, depuis le Bassin d’Arcachon et Vincennes. Mon seul intérêt est de vous recommander la meilleure solution disponible sur le marché, adaptée à votre situation réelle, à votre fiscalité et à vos objectifs.
Mes Agréments
En tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF) indépendant, je suis inscrit à l’ORIAS sous le numéro 19000162 et soumis aux obligations de conseil, de transparence et de traçabilité imposées par l’AMF. Ces agréments garantissent que chaque recommandation est fondée sur votre intérêt exclusif. Tous mes agréments sont vérifiables sur orias.fr. Orias
- Conseil en investissements financiers (CIF)
- Courtage d'assurance (COA)
- Courtier en opération de banque et service de paiement (COBSP)
- Activité de Transaction sur immeuble de fond et de commerce (Carte T)
Une approche sans bureau, pensée pour vous
Je reçois mes clients directement sur leur lieu de travail ou en visioconférence, sans agence de prestige à entretenir. Ce choix me permet de maintenir des honoraires transparents, sans frais de structure répercutés sur vous, et d’intervenir sur l’ensemble du Bassin d’Arcachon, en Gironde et à Vincennes.
Pourquoi choisir un CGP indépendant?
En tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Gujan-Mestras et Vincennes, j’utilise des outils d’analyse avancés pour garantir une transparence totale sur vos contrats. Mon rôle est d’identifier et de stopper les frais invisibles qui réduisent silencieusement la performance de vos placements, assurance-vie, PER, PERCO et de structurer une stratégie patrimoniale fondée sur des chiffres réels, pas sur des estimations.
Mon modèle : indépendance et transparence
Indépendance totale : Mon conseil est guidé uniquement par vos objectifs. Je sélectionne les meilleurs produits du marché sans rétrocommissions cachées ni conflit d’intérêt.
Analyse et outils de pointe : J’utilise des outils d’analyse financière avancés pour piloter votre patrimoine avec précision et identifier ce que votre banque ne vous montre pas.
Proximité et flexibilité : Je vous reçois en visioconférence ou directement sur le Bassin d’Arcachon et à Vincennes, sans contrainte géographique.
Comment j'identifie et élimine vos frais invisibles
J’utilise un outil d’analyse basé sur l’intelligence artificielle capable de détecter, ligne par ligne, ce qu’un audit humain traditionnel ne pourrait pas identifier : frais de gestion, frais d’arbitrage, frais de fonds, souvent opaques et systématiquement sous-estimés.
Une fois ces frais identifiés et éliminés, le même outil analyse l’ensemble du marché pour sélectionner les meilleurs contrats et les meilleurs fonds disponibles, en recherchant activement la surperformance, ce que les gérants appellent l’alpha, sans augmenter le niveau de risque de votre portefeuille. L’objectif est simple : optimiser chaque euro de votre patrimoine à Gujan-Mestras et Vincennes avec la certitude mathématique des chiffres, là où votre banque se contente de vous proposer ses propres produits.
Saviez-vous que les frais cachés peuvent amputer jusqu’à 30% de la performance nette de votre Assurance-vie ou de votre PER sur 20 ans ?
M. William D., Gérant PME : « Grâce à leur approche, nous avons significativement augmenté la rentabilité de nos fonds d’entreprise tout en réduisant nos frais. Le gain de performance est immédiat et parfaitement sécurisé. »
M. Marc F., PDG : « L’intervention d’EDOS a transformé notre trésorerie dormante en levier de croissance. Un partenaire essentiel pour piloter notre vision à long terme. »
Mme. Martine P., Profession Libérale : « L’audit a révélé des frais invisibles sur nos anciens contrats que nous n’avions jamais soupçonnés. Avoir un interlocuteur unique, indépendant et basé sur les chiffres est inestimable. »
NOS SERVICES
Dirigeant, profession libérale ou entrepreneur : face à vos enjeux complexes, je m’impose comme votre partenaire expert. En effet, à travers EDOS INVESTISSEMENTS, je vous offre un conseil totalement indépendant qui repose sur l’ingénierie patrimoniale et la précision mathématique.
Mes Engagements Clés :
Fiscalité Optimisée : Tout d’abord, je mobilise l’IA pour maîtriser votre IFI, votre trésorerie ainsi que votre fiscalité de cession avec une précision chirurgicale.
Croissance Sécurisée : De plus, grâce au calcul quantitatif, je structure votre patrimoine afin de garantir une performance durable et un risque parfaitement maîtrisé.
Indépendance Totale : Enfin, je conçois des solutions sur-mesure et sans aucun conflit d’intérêts. C’est pourquoi je peux vous garantir l’optimisation patrimoine dirigeant la plus transparente du marché.
Notre processus
Chaque situation est unique : définissons ensemble la stratégie adaptée à vos ambitions.
Découverte
Échanger sur votre situation actuelle et définir ensemble vos objectifs patrimoniaux à court et long terme.
Analyse
Étudier précisément vos actifs et vos passifs afin d'identifier les leviers d'optimisation fiscaux et financiers.
Stratégie
Co-construire une solution sur-mesure et adaptée à vos besoins spécifiques pour sécuriser votre avenir durablement.
Sélection
Sélectionner rigoureusement les meilleurs supports et partenaires du marché pour mettre en œuvre votre plan d'action.
Suivi
Assurer une veille constante et ajuster votre stratégie selon l'évolution de votre vie et des marchés.
Nous répondons à vos questions.
Nous avons condensé les réponses récurrentes que nous apportons à nos clients dans le cadre de nos questions.
- A quoi sert un CGP ? Réponse en vidéo ci-dessous.
Le métier de conseil en gestion de patrimoine est d’assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent créer ou avoir un éclairage sur l’organisation de leur patrimoine et/ou qui souhaitent investir.
Le CGP travaille pour vous, dans votre intérêt, en ayant le choix des stratégies et produits divers et variés qu’il peut vous conseiller au travers de ses multiples partenaires, en toute indépendance.
Développer son patrimoine peut s’envisager à tous les moments de sa vie et quel que soit son niveau de revenu et sa capacité d’épargne. Dès 100 euros par mois, vous pouvez commencer à construire une stratégie patrimoniale.
Pour constituer un capital, protéger sa famille, investir en immobilier, construire un patrimoine, transmettre ses avoirs.
En fonction de vos revenus, déterminer le montant que vous pouvez épargner de façon régulière et s’y tenir.
Il n’existe pas de placement idéal unique. Chaque situation devra être adaptée à votre profil et à vos objectifs patrimoniaux. Vous souhaitez générer des revenus complémentaires ou investir dans un placement immobilier ? De combien de temps disposez-vous ? L’aide d’un CGP vous permettra de déterminer quelle stratégie adopter. La réponse est OUI.
Rappelez vous que rien n’est immuable. Votre profil et votre objectifs peuvent changer. Il conviendra alors peut-être de modifier votre stratégie patrimoniale. Avec un CGP vous bénéficier d’un accompagnement et un suivi à minima une fois par an.
En règle générale, vous n’aurez pas de facture à acquitter. Le CGP percevra dans la plupart des cas des rétro-commissions des partenaires avec lesquels il est en relation.
Il suffit de vérifier l’inscription sur le site de l’ORIAS. (Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance)