J'ai déjà un conseiller auprès de ma banque, pourquoi faire appel à un CGP indépendant ?

Votre conseiller bancaire ne peut vous proposer que les produits de sa banque. Un CGP indépendant compare 100 % du marché sans conflit d'intérêt. La plupart de nos clients découvrent des frais cachés ou des opportunités que leur banque ne leur avait jamais montrées.

Je n'ai pas un gros patrimoine, ça vaut quand même le coup ?

Il n'y a pas de seuil minimum pour bien gérer son argent. Que vous ayez 30 000 € d'épargne ou 500 000 € de patrimoine, les mêmes erreurs coûtent cher. Un audit gratuit de 30 minutes suffit pour savoir si on peut faire quelque chose pour vous.

Le premier rendez-vous est entièrement gratuit. Notre rémunération est présentée par écrit avant toute mise en place. Selon les solutions retenues, elle prend la forme d'honoraires de conseil et/ou de commissions versées par les partenaires — sans frais d'entrée ni frais sur versements.

Par où on commence ?

Par un rendez-vous de 30 minutes, gratuit et sans engagement. Ce n'est pas une présentation commerciale — c'est un diagnostic honnête de votre situation. À l'issue de cet échange, vous savez exactement où vous en êtes et ce qu'on peut faire ensemble.

Patrick LISSERRE, Auteur à EDOS INVESTISSEMENTS

Que devient le patrimoine de votre famille si vous disparaissez demain ?

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La protection du patrimoine d’un dirigeant face au risque de décès brutal est un sujet que trop peu anticipent. En France, plus de 70 % des dirigeants n’ont pris aucune disposition patrimoniale. Pourtant, sans anticipation, une entreprise bien valorisée peut se retrouver bloquée, vendue en urgence ou démembrée, laissant conjoint et enfants dans une situation […]

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Dirigeant à Vincennes : 3 leviers fiscaux toujours efficaces en 2026, et ce qui vient de changer

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Lecture : 4 min · Loi de finances 2026 promulguée le 19 février · Val-de-Marne (94) L’optimisation fiscale pour un dirigeant à Vincennes n’a jamais été aussi stratégique qu’en 2026. La loi de finances, promulguée le 19 février 2026, a ajusté plusieurs dispositifs utilisés par les chefs d’entreprise, professions libérales et dirigeants dont les revenus

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Pourquoi et comment optimiser votre fiscalité à Gujan-Mestras en 2026 ?

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Le contexte local Habiter ou entreprendre sur le Bassin d’Arcachon offre un cadre de vie exceptionnel, mais nécessite une gestion de patrimoine à Gujan-Mestras et performante. En effet, la gestion d’un patrimoine important s’accompagne souvent d’une fiscalité complexe. En 2026, avec les évolutions législatives récentes, les stratégies qui fonctionnaient hier ne sont plus forcément les

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IMPÔTS 2026 : Quelles réductions pour votre foyer ?

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Lecture : 6 minutes | Mis à jour le 16/03/2026 En 2026, les réductions d’impôt accessibles aux foyers français sont nombreuses, mais souvent méconnues. Entre les dispositifs reconduits par la Loi de finances 2026, les nouvelles règles à anticiper et les crédits d’impôt du quotidien, votre réduction d’impôt 2026 peut représenter plusieurs centaines, voire plusieurs

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Dirigeants : aligner votre entreprise, votre trésorerie et votre patrimoine, Fiscalité : comprendre avant d’optimiser

L’Instinct contre les Mathématiques : Pourquoi votre gestion de patrimoine doit passer à l’ère quantitative

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Le paradoxe du dirigeant En tant qu’entrepreneur, vous exigez une précision chirurgicale de vos bilans. Pourtant, une dissonance persiste. Vous pilotez votre entreprise avec des indicateurs de performance (KPI) sophistiqués. En revanche, votre gestion de patrimoine dirigeant reste souvent prisonnière d’une intuition domestique ou de conseils bancaires standards. Le succès entrepreneurial repose sur la vision.

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Pourquoi envisager la dette privée pour votre placement trésorerie entreprise ?

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Dans un environnement de taux volatils, la gestion des excédents est stratégique pour les dirigeants. Un placement trésorerie entreprise doit répondre à trois impératifs : rendement, maîtrise du risque et liquidité. Le cabinet EDOS INVESTISSEMENTS vous présente une solution de diversification via le fonds de dette privée directe FCPR Rendement PME. Une stratégie de diversification

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La dette privée : un levier discret pour votre stratégie patrimoniale

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La dette privée s’impose aujourd’hui comme un pilier majeur pour les investisseurs exigeants. En effet, elle combine rendement, visibilité et exposition directe à l’économie réelle. De plus, cet actif reste décorrélé des marchés boursiers classiques. Son intérêt ne tient pas seulement à sa performance brute. C’est un outil qui structure un portefeuille, stabilise les revenus

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Droits de succession famille recomposée : le rôle du notaire

Organiser les droits de succession famille recomposée est souvent un défi de taille. En effet, sans anticipation, la fiscalité peut devenir écrasante pour vos héritiers. Cependant, des solutions existent pour protéger vos proches. Nous avons récemment aidé une famille à diviser ses droits par deux grâce à une stratégie coordonnée. L’accompagnement du notaire pour vos

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L’Architecture Ouverte : Pourquoi votre banquier vous coûte cher

L’architecture ouverte est le secret le mieux gardé des investisseurs performants. En effet, la majorité des épargnants se contentent des produits proposés par leur agence locale. Cependant, les initiés savent que le duel conseiller indépendant vs banque se joue sur l’accès au marché. Qu’est-ce que l’architecture ouverte ? En banque traditionnelle, vous êtes en « architecture

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Investir en Private Equity 2026 : Le guide pour débuter dès 5 000 €

Finance : structurer, protéger et faire croître votre patrimoine

Investir en Private Equity 2026 est désormais à la portée de tous. Grâce à la démocratisation du capital-investissement, vous pouvez soutenir l’économie réelle et viser des rendements élevés avec un ticket d’entrée de 5 000 €. Pourquoi intégrer le non-coté à votre stratégie en 2026 ? Le Private Equity permet de capturer la valeur des

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Finance : structurer, protéger et faire croître votre patrimoine

Comment ce dirigeant a généré 1 500 € de revenus immédiats avec le LMNP géré

Dirigeants : aligner votre entreprise, votre trésorerie et votre patrimoine, Finance : structurer, protéger et faire croître votre patrimoine, Immobilier : arbitrer, optimiser et transmettre avec méthode

Passer de la théorie à la réalité patrimoniale Beaucoup d’investisseurs lisent des articles techniques sur la fiscalité sans jamais franchir le pas. En effet, la peur de l’imprévu freine souvent les meilleures intentions. C’est pourquoi nous avons choisi de vous présenter le parcours de Marc, 52 ans, dirigeant d’une PME lyonnaise. Grâce à cette étude

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PLF 2026 : Pourquoi le statut LMNP survit à toutes les réformes fiscales ?

Finance : structurer, protéger et faire croître votre patrimoine, Fiscalité : comprendre avant d’optimiser, Immobilier : arbitrer, optimiser et transmettre avec méthode

Une stabilité réaffirmée pour l’investissement meublé Alors que les débats sur le Projet de Loi de Finances (PLF 2026) battaient leur plein, une certitude a fini par émerger : le statut LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel) demeure intact. En effet, malgré les rumeurs récurrentes de remise en cause, le gouvernement a choisi de préserver

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