Dans un environnement de taux volatils, la gestion des excédents est stratégique pour les dirigeants. Un placement trésorerie entreprise doit répondre à trois impératifs : rendement, maîtrise du risque et liquidité. Le cabinet EDOS INVESTISSEMENTS vous présente une solution de diversification via le fonds de dette privée directe FCPR Rendement PME.
Une stratégie de diversification rigoureuse
Ce fonds investit dans l’économie réelle en finançant des Small et Mid Caps Européennes (capitalisation inférieure à 500 M€). La stratégie repose sur une allocation diversifiée sans effet de levier :
- 55 % minimum en obligations convertibles.
- 20 % en obligations simples.
- 25 % en supports monétaires, obligataires ou « corporates » pour la flexibilité.
Indicateurs de performance et cadre de frais
L’objectif de gestion est de viser un rendement de 6 % net annualisé. Pour rappel, la performance en 2025 a atteint 7,66 % net sur les parts A.
Note importante : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Le fonds propose deux structures de frais selon le montant investi :
- Part A (dès 1 000 €) : 1,80 % de frais de gestion annuels.
- Part B (dès 10 000 €) : Clean share à 1 % de frais de gestion annuels.
- Frais d’entrée : 3 % maximum (intégralement rétrocédés au conseiller).
- Frais de sortie : 0 %.
Fonctionnement et liquidité bimensuelle
La gestion d’un placement trésorerie entreprise nécessite de la souplesse. Ce fonds est exerçable tous les 15 jours. L’accès est simplifié par un parcours digitalisé :
- Référencement en Unités de Compte chez Generali Patrimoine.
- Accès en direct via Euroclear (nominatif administré ou pur).
⚠️ Avertissements réglementaires
Risques : L’investissement dans ce fonds présente un risque de perte en capital. Les fonds de dette privée sont soumis à un risque de crédit (défaut de l’émetteur) et à un risque de taux. La liquidité, bien que bimensuelle, dépend de la capacité du fonds à honorer les rachats selon les conditions du règlement.
Conseil personnalisé : Cet article est une présentation commerciale à caractère informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Conformément à la réglementation, tout investissement doit être précédé d’un test d’adéquation réalisé par EDOS INVESTISSEMENTS pour vérifier la compatibilité avec votre profil de risque et votre horizon de placement.
